December 7, 2021

瓦努阿图、多米尼克、圣卢西亚、塞浦路斯的护照,还能开户吗?

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题目的全名是,持有以下国家的(第二)护照,或者用以下的护照,可以在哪里开设个人或者公司的离岸账户?

加勒比海,离岸扎堆地,美加后花园

包括以下聚集在加勒比海(瓦努阿图、塞浦路斯除外)的主流的岛国,或者所谓的黄金护照国家,但不限于:

  • 瓦努阿图 Vanuatu
  • 多米尼克 Dominica
  • 格林纳达 Grenada
  • 圣基茨 Saint Kitts and Nevis
  • 安提瓜 Antigua and Barbuda
  • 伯利兹 Belize
  • 塞浦路斯 Cyprus

以及一些非主流,低调的没听过的:

  • 巴巴多斯 Barbados
  • 圣卢西亚岛 Saint Lucia
  • 特克斯凯科斯群岛 Turks and Caicos Islands
瓦努阿图的 citizenship certificate

1. 2019年前,以上国家的护照随意开

去年 2019 年之前,以上国家的护照,不管搭配哪国的税号,包括中国内地的税号,甚至,部分顶尖的离岸银行,不强制要求税号,都可以畅行无阻:

  • 新加坡本土的星展、大华、花旗,以及外资的渣打、花旗、汇丰,随你挑
  • 香港的任意一家银行,不管是中资的中银还是外资的汇丰、渣打,还是本土的东亚、大新等等,也是及其容易
  • 其他主流的离岸场地,包括瑞士、毛里求斯等众多的私人银行

2. 这次,依然是 CRS 和税的诅咒以及…

2019 年中旬,新加坡星展银行收紧政策,不再对小国护照开放名额。

2020 年初,新加坡大华银行一口气关闭了 1,000+ 的小国护照账户,按照一个账户持有最低 100 万人民币来算话(实际的中位数或者平均数应该远大于此),大华银行一下子损失了至少 1,000,000,000 人民币的存款,这里面以瓦努阿图、圣基茨的中国血统,大概率依然持有中国护照的客户为主。

2020 年中旬,新加坡所有银行不再对岛国护照开放,包括真正意义上的黄金身份,塞浦路斯护照。所以你这会儿持有塞浦路斯护照,想在新加坡开户,嗯,没有之前容易了……

想用瓦努阿图的护照开户?需要花点功夫

早些年,为什么大家一个劲的跑去办理以上国家的护照,不外乎下面的几个原因。

2.1. 税,富人苦

税,这是最核心的原因,这些国家大部分都是 0 税率,一半以上的国家连税号都没有,何来纳税这一说。

众所周知,CRS 的核心目的无非是打击避税、逃税,这是从顶层角度来看,当然利好。不过,对于富人来说,未必是件好事。

注意,这里的富人,简单定义为在海外拥有超过 100 万美元流动资产的客户,假设你在海外拥有一套 1000 万美元的不动产或者字画收藏,这类是不计入 CRS 的(CRS 其实漏洞很多)。

要追税,第一得给每个人安排个税号,中国内地的就很简单了,身份证上的那一串数字就是国际通用的税号。比如下面是新加坡花旗的 citigold 开户表格,需要填写的基本信息,最重要的一项就是你的税务信息。

新加坡花旗银行的开户申请表格,税号是必填项

说句题外话,之前有个客户,咨询开设个人离岸账户都需要准备什么证件,旺总说,需要准备护照、身份证。

客户非常不理解,表示质疑,要身份证干嘛,当年在美国留学的时候,不是一本护照就可以去现场开户了嘛。

旺总不知道怎么回答。

2021 年,没有税号,正规银行,你开个账户我瞅瞅?注意我说的是正规银行,海外有太多野鸡银行了,包括我们之前提到的一些,野鸡银行识别方法

回到正题上来,对于像瓦努阿图这类岛国护照,没有本国税号,想直接扔本护照过去开户,那基本不可能。

当然有客户说,我提供中国内地的身份证作为税号不就好了吗?

请往下看。

2.2. 中国是不承认双重国籍的

大部分的客户,是即持有中国护照,又持有类似塞浦路斯这类岛国的真黄金护照,两边通吃,赚钱的时候,我是中国护照,出问题了,我是瓦努阿图护照。

具体到开设账户,这件最核心的事情上来说,一年前还可以,现在,不行了。

回答上面的问题,我用瓦努阿图的护照,配合中国的身份证作为税号,这样的方式是否可行?

不行!

为什么?简单来说,从银行的角度,理论上是可以这么操作,但是,由于 CRS 以及各个国家签署的各种神奇的条款,导致目前主流的一线离岸银行,没有一家这么实操的。

请证明,你不是某国的税务居民

在中国,持有双重国籍,是违法的。只是这个成本很低,并且这个产业链上养活了太多的从下到上的人了,所以,可以遇见的是,这事,中长期存在。

2.3. 引渡条约、是否建交

以上国家,大部分的都没有跟中国签署互引条约,币圈大佬人手一本,香不香?

格林纳达跟中国签署有引渡条约,所以,买这本护照的人数明显不如别的国家。

另外,像巴拉圭未跟中国建交,所以…

顺便说一句,网络不是法外之地,不是你会用个爱国上网的工具就可以为所欲为。

同样的,不要以为你持有一本岛国的护照,就可以逍遥法外,币圈太多持有瓦努阿图护照,照样被原地遣返。

瓦努阿图护照持有人
Plus Token 的 6 名主犯,被遣返回国

违法、犯罪、洗钱事情不要做。

3. 现在这些岛国的护照,还好不好开设个人公司离岸账户了?

当然可以!

其实结论在上面就总结了。

2019 年之前,非常容易。

2020 年之后,相对困难。

不管你持有的是哪个岛国的护照,不管你需要以个人名义来转账,还是作为公司的股东、董事来开设离岸账户,旺旺来富都可以在很短的时间内,根据你的实际需求以及自身条件,精确匹配符合你的方案。

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解铃还须系铃人,OECD/CRS 或者 FATCA 的枷锁,十天十夜都讲不完。

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旺总

「旺旺来富」创始人。写过代码,做过产品,懂点离岸税务,懂点离岸法律。

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