Category: 银行风控

银行账户被关并非偶然，往往是长期账户行为触发风控的结果。本文结合实际案例，总结 5 个最常见的银行风控触发点，帮助你理解银行判断逻辑，提前降低被关户或被风控的风险。

银行账户被关，并不是最危险的时刻，真正的风险来自接下来的错误操作。本文基于真实案例，总结收到关户通知后你必须立刻执行的 3 个关键步骤，帮助你及时止损、避免触发连锁关户或风控标记，并为后续账户与结构安排争取主动空间。

海外银行账户被关，你觉得莫名其妙，肯定是我被冤枉了！
有这样的想法就太幼稚了，银行不会无缘无故给你关户，一旦收到关户通知书，必定是触发了内部风控，本文分析了常见的 5 大原因。

海外银行开户过程中，不可避免的会跟你的客户经理会有一些业务往来。
本文，我们会向你揭示，客户经理这个岗位的本质是什么，他的岗位职责决定了对待客户的态度。
而作为客户，你又有哪些注意事项，从而可以最大化自己的利益。

银行名字听上去极其诡异，通常会包含「国际」等字样
号称自己是美国的银行，并且特别在意这一点，深怕别人不知道
只做内地客户的生意，只接受中国客户，网站通常只有中、英双语，有微信公众号却没有 Twitter 等官方账户，有且仅有中文客服
开户门槛特别低，公司账户只要提供证件，顶多做几份合同，BVI 都可以开
公司实际在内地运营，通常还涉及虚拟币、交易所等
喜欢找 VC 站台，但是在 VC 官网却找不到任何被投资的信息

洗钱、逃税，永远是银行的痛
银行从你身上赚不到任何的钱，留你等着过年嘛
香港、新加坡公司，不做账审计？等着关户吧
BVI、开曼注册的公司，需要做账审计吗？
我想老实经营海外公司业务，我该如何做？

国家地区不同
金融监管不同
卡组织不同
均为优先理财，但门槛不同
网上银行不完全相同

内地，50 万的招行银行存款是金葵花。
香港则是 20 万，100 万以及更高几档。
对于 20 万的中层客户，鸡肋中的鸡肋，索性豁免管理费。