December 7, 2021
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那么多 0 佣金的美股券商,还在用富途、老虎证券?

本文系旺旺来富原创作品,未经授权,不得转载,侵权必究。

本来是不想写这个话题的,因为关于券商的选择,是一个基础的话题。

但是每次听到有客户说,我准备在富途开户或者在老虎证券开户的时候,旺总想说,你知道美国任何一个稍微有点规模的券商,都吊打标题中的两家内地券商吗?

1. 富途、老虎证券的盈利模式

如果说富途证券算是一家互联网券商的话,老虎证券显然只能算是导流商,为什么?老虎到目前依然底层对接的盈透证券(IB),在此基础上开展美股经纪业务。

也就是说,资金仅仅是从老虎证券手中过了一遍,并无沉淀,客户的资产,归盈透证券(IB)所有。

佣金收入只占富途的 50% 左右,而对于老虎来说,这一比例接近 80%,单一风险(SPOF),盈利点单一,竞争力明显的不足。

上面只是简单的分析了下二者的盈利来源,简单来说,都比较偏单一。

2. 二者的佣金模式,相比美股券商,非常复杂

简单看一下富途的佣金收费模式,非常的复杂。

美股券商富途
富途的收费模式

老虎证券的就不放了,几乎差不多的模式。

下面我们直接看美国几个头部券商的玩法。要知道,美国的券商的竞争激烈程度远远高于国内。

3. 美国 0 佣金券商

早在去年,美国的头部券商,嘉信理财(Charles Schwab)以及 TD Ameritrade 同时宣布,股票、ETF、期权交易直接 0 佣金。

3.1. TD Ameritrade,德美利证券

旺总最早玩 scottrade 史考特,后来被 TD 收购,转而使用 TD,今年会被嘉信理财(Charles Schwab)全资收购。

全球 top 3,稳。

Ameritrade 零佣金

3.2. Firstrade,第一证券

早在 18 年,就推出了 ETF 零佣金。

跟 Ameritrade 不同,Firstrade 至今未上市,Barrons Survey 上面公布的全球券商排名中,排第 11 位。

firstrade 零佣金

3.3. Robinhood,罗宾侠

一看就是家注重用户体验的券商,比上面的两家老牌都年轻,16 年推出。

同样免佣金。

Robinhood 零佣金

最近美股熔断,用户交易激增,导致 Robinhood 两天内宕机两次,系统可靠性值得商榷。

作为过来人,旺总认为技术长远来看,肯定会愈趋完善,并不需要过多的担心。

4. 总结

TD Ameritrade(德美利证券)Firstrade(第一证券)Robinhood(罗宾侠),可以闭着眼睛用的券商。

以上任何一家都是真正意义上的零佣金,并且都支持中文。

不拿用户的佣金,这些券商是如何赚钱的?请自行阅读上述券商的财报或者 Google,如果这些不搞明白,可能不适合玩股票,不仅仅是美股。

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旺总

「旺旺来富」创始人。写过代码,做过产品,懂点离岸税务,懂点离岸法律。

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