February 27, 2024
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2024 年个人|那么多 0 佣金的美股券商,还在用富途、老虎证券?

本文系旺旺来富原创作品,未经授权,不得转载,侵权必究。

本来是不想写这个话题的,因为关于券商的选择,是一个基础的话题。

但是每次听到有客户说,我准备在富途开户或者在老虎证券开户的时候,旺总想说,你知道美国任何一个稍微有点规模的券商,都吊打标题中的两家内地券商吗?

1. 富途、老虎证券的盈利模式

如果说富途证券算是一家互联网券商的话,老虎证券显然只能算是导流商,为什么?老虎到目前依然底层对接的盈透证券(IB),在此基础上开展美股经纪业务。

也就是说,资金仅仅是从老虎证券手中过了一遍,并无沉淀,客户的资产,归盈透证券(IB)所有。

佣金收入只占富途的 50% 左右,而对于老虎来说,这一比例接近 80%,单一风险(SPOF),盈利点单一,竞争力明显的不足。

上面只是简单的分析了下二者的盈利来源,简单来说,都比较偏单一。

2. 二者的佣金模式,相比美股券商,非常复杂

简单看一下富途的佣金收费模式,非常的复杂。

美股券商富途
富途的收费模式

老虎证券的就不放了,几乎差不多的模式。

下面我们直接看美国几个头部券商的玩法。要知道,美国的券商的竞争激烈程度远远高于国内。

3. 美国 0 佣金券商

早在去年,美国的头部券商,嘉信理财(Charles Schwab)以及 TD Ameritrade 同时宣布,股票、ETF、期权交易直接 0 佣金。

3.1. TD Ameritrade,德美利证券

旺总最早玩 scottrade 史考特,后来被 TD 收购,转而使用 TD,今年会被嘉信理财(Charles Schwab)全资收购。

全球 top 3,稳。

Ameritrade 零佣金

3.2. Firstrade,第一证券

早在 18 年,就推出了 ETF 零佣金。

跟 Ameritrade 不同,Firstrade 至今未上市,Barrons Survey 上面公布的全球券商排名中,排第 11 位。

firstrade 零佣金

3.3. Robinhood,罗宾侠

一看就是家注重用户体验的券商,比上面的两家老牌都年轻,16 年推出。

同样免佣金。

Robinhood 零佣金

最近美股熔断,用户交易激增,导致 Robinhood 两天内宕机两次,系统可靠性值得商榷。

作为过来人,旺总认为技术长远来看,肯定会愈趋完善,并不需要过多的担心。

3.4. IB 盈透证券

IB 其实是全球规模最大,排名第一的网络券商,提供中文的操作界面。

IB 可以选择在美国以及香港开户,建议优先考虑在美国开设,可以享受最高 3000 多万美金的保险赔付。

不过由于 IB 的操作界面比较复杂,对小白并不是很友好,这也是放在最后的原因,因为本文是针对小白用户。

为什么要单独提下 IB 了?

因为旺总惊奇的发现,但凡所有通过股票投资赚得人生第一桶金的(超)高净值客户,无一例外用的都是 IB。

4. 总结

TD Ameritrade(德美利证券)Firstrade(第一证券)Robinhood(罗宾侠)IB(盈透)可以闭着眼睛用的券商。

以上任何一家都是真正意义上的零佣金,并且都支持中文。

不拿用户的佣金,这些券商是如何赚钱的?请自行阅读上述券商的财报或者 Google,如果这些不搞明白,可能不适合玩股票,不仅仅是美股。

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更多关于旺旺来富的介绍,可以参考《开篇》

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WZ(旺总)

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