December 7, 2021

律师、公证处、会计核证 Certificated True Copy,究竟干嘛的?

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但凡你申请海外银行的账户,或者公司的设立,大概率会遇到核证,或者叫 Certificated True Copy。

律师、公证处、会计师的核证文件
一个典型的护照 certificated true copy

1. 核证 true copy 究竟是什么?

在内地开户办事,你需要跑到银行带上身份证原件。

那在海外了?所有离岸的业务都是远程的进行的情况下,银行怎么知道你提供的证件是真是假,总不能让你快递原件过来吧。

所以,出现了 true copy 这么一个东西,你可以委托律师、公证处或者会计师,包括香港 CPA 这类具有资质的专业机构,来给你背书,让他给你的文件的扫描件上面敲一个章,同时签名,表示,我看到的这个扫描件跟原件是一致的。

然后,你就可以拿着这个经过 true copy 的文件去申请离岸的各种业务了。

现在是不是很清楚的明白了怎么回事了?

很简单,true copy 就是让专业的机构,对个人的证件(比如护照、身份证等)、公司的资料(公司证件、章程等)做一个复印件跟原件属实的报告。

通常会包含类似下面的文字:

  • I confirm the photocopy is consistent with the original and the signature is true and signed in my presence by blabla.
  • We hereby certify that this copy be a true and complete copy of the original (or a properly certified copy to the original)
  • I do hereby certify that I have examined the foregoing document with its original and that the same is true and complete copy thereof.
  • 兹证明公安部出入境管理局于 xx 日期发给 某某的《中华人民共和国护照》的原件与前面的复印件相符,原件属实

true copy 还涉及到下面的两个小细节,即相符跟属实。

1.1. 相符

很好理解,就是复印件跟原件是一模一样的,这个是 true copy 最基本的功能。

1.2. 属实

这个就相对比较复杂,典型的应用场景是,你如果持有一本外国的护照,比如瓦努阿图的,那么在内地的公证处做 true copy,只能给你出具相符的结论,而不能给你出局属实的结论。

很好理解,内地的公证处是无法确认这本岛国的护照,即使我亲眼看到原件,也无法确定这本护照是不是真实的。

而你如果在内地做中国护照的 true copy,那必须是相符且属实,全国联网,想查你还不是分分钟的事情吗。

2. true copy 具体怎么做

既然律师或者公证处这类机构需要确认复印件跟原件相符,所以最简单粗暴的方式是,核证人见到你本人以及需要核证的原件。

事实是,这几乎不可能,哪个没事做,为了做个 true copy,大老远的跑到核证机构去。

所以退而求其次,同时需要申请人提供手持证件的照片,或者手持证件照视频。

当然,有不少律师或者会计师出于爱惜自己羽毛的原因,必须要见到申请者本人,这个在香港的 CPA 里面尤其常见,比如我们一些岛国(瓦努阿图、圣基茨和尼维斯等)的客户,为了开设海外的个人账户,其中一步是需要做护照原件做 true copy,如果他人恰好在香港,那么跑去现场一趟再合适不过了。

瓦努阿图这类海外护照,香港 CPA 通常需要见到本人才愿意签名

除此之外,不同银行要求不同,比如:

  • 新加坡花旗银行,需要是律师事务所的,而不能是会计事务所出具的文件
  • 新加坡华侨银行,只认香港的 true copy,而不接受内地的
  • 瑞士 CIM 银行,只接受公证处 notary 的文件,而不认律师以及会计师的会计
  • 岛国银行,诸如毛里求斯 Bank One、伯利兹 Caye 银行、开曼的 CIBC FirstCaribbean 银行、尼维斯的 Bank of Nevis International 银行、瓦努阿图的 Pacific Private Bank 、多米尼克 Paxum 银行、圣卢西亚 BOSLIL 银行等,则接受香港律师的 true copy 文件
香港 CPA 核证的公司章程 M&A

3. true copy 的费用是怎么计算的?

通常,不管是个人的业务还是公司的业务,旺旺来富的服务默认会包含一位自然人的全套 true copy 资料,当然如果公司超过 1 位自然人,肯定是需要单独收费的了。

整理来说,会计的费用通常会低于律师以及公证处的,内地的低于香港的,比如上述一份中国护照的核证文件,在香港做 true copy 的费用通常是内地的 4-5 倍。

同时如果需要做特殊目的的核证,其费用会远比普通的证件核证高。

比如,外商控股企业,具体来说,一家香港公司的想入股内地的有限公司,那么对于内地的工商那块,通常需要出具如下的 true copy。这时候就需要寻求专业的委托公证了,需要经过中国法律服务(香港)有限公司(?绝对垄断)出具如下的一整套文件才可以继续往下走。

4. 常见问题

4.1. 什么文件可以做核证 true copy?

任何文件,或者准确的说,银行要求的文件。

内地律师做护照 true copy 文件

自然人身份证、护照、地址证明、银行流水,包括律师或者银行的介绍信 reference letter 等等。

公司注册证书(BR/CI 等)、公司章程 M&A。

岛国 BVI 这类公司开户的必备文件 Certificate of Incumbency、Good Standing。

但凡是一个离岸的业务,多少都少不了他。

4.2. 做一套 true copy 需要多久

通常来说一般在 5-7 个工作日会完成,通常,律师或者 CPA 那边做完后,会将 true copy 扫描发送给我们的工作人员,工作人员跟客户确认没有问题之后,再快递原件至客户手中。

4.3. 感觉这是个鸡生蛋的问题?

对!如何证明盖章签字的律师、公证处、CPA 的真实性?目前没法 100% 确定。

但是,至少从银行的层面,他将责任完美的转嫁到了上述机构中。

万一,仅仅是万一,发现客户提供的文件是虚假的,银行可以回复「这个我就不知道了,反正我们收到的是 true copy 文件,要去追责,你就去问当年盖章的人吧!」。

知道点常识的人应该都知道,要取得一个律师证或者 CPA 证,尤其是海外的,是及其艰难的事情的,毕竟大家羡慕的金字塔的专业人事不外乎律师、医生这类。

所以,但凡不是脑子坏了,是没有哪个人愿意为了几千块的利润,把自己的职业生涯给断送掉的而造假的。

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旺总

「旺旺来富」创始人。写过代码,做过产品,懂点离岸税务,懂点离岸法律。

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