December 7, 2021
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公司 | 香港招商永隆银行开户指南及利弊分析

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香港招商永隆银行跟中国招商银行是什么关系?招商银行香港分行跟香港招商永隆银行是一家银行吗?

如果你无法回答上面的问题,建议先阅读:

如果你对海外公司的业务还不是很了解,建议先阅读:

1. 香港招商永隆银行背景及利弊分析

熟悉海外中资银行历史的客户一听香港招商永隆银行这名字,就知道是招商银行收购的香港一家本土银行然后改名而来。

事实确实如此。其前身为永隆银行,后于 2008 年被招商银行并购,直到 2018 年,被更名为招商永隆银行。

香港东亚银行香港大新银行香港创兴银行以及香港华侨永亨银行类似,都是属于香港本土的中型银行,跟渣打、汇丰、花旗这类外资综合性银行不同,包括招商永隆在内的这类银行更加专注于中小企业市场,所以这也是旺旺来富给大家推荐招商永隆的重要原因之一。

如果选择在香港渣打银行或者香港汇丰银行开设公司账户,其对客户的资质要求会远比这类本土中型银行高的多,除了对年流水交易量有很高的要求(通常需要在 9 位数)之外,对开户期间提供的每一份资质文件以及关联公司,都需要进行非常苛刻的尽职调查。

所以,你如果是创业公司或者刚刚成立的香港公司,汇丰、花旗这类银行就不建议你考虑了。而对应的,今天介绍的香港招商永隆银行,或者?介绍的几家香港本土银行会比较适合这类中小型企业。

其实,仔细观察,你会发现,很多大型综合银行都会划分,business banking、commercial banking 以及 corporate banking,其体量依次增大,对应的门槛也依次变高,相应的对你公司的流水也逐渐增高。

如果你是刚成立的公司或者年流水一千万以下,business banking 会比较适合你,申请 commercial 或者 corporate banking,只会被直接打回。

香港招商永隆银行
最典型的就是新加坡大华银行,公司客户的层级划分

有没有发现,对于公司客户来说,跟个人客户一样,也是划分不同类型层级的,你可能连根鸡骨头都不如,海外银行开户很困难?招商永隆、汇丰银行、中银香港、渣打银行等取消管理费背后的原因

2. 香港招商永隆银行开户流程

流程跟大多数海外银行开户类似:

  • 客户确定产品后,线上提交 KYC 以及身份文件、公司注册文件
  • 初审确定符合开户资质后,跟旺旺来富签署电子合作协议
  • 客户付款,目前支持信用卡、支付宝、微信、银行转账、比特币等支付方式
  • 收到款项后,旺旺来富会安排香港招商永隆银行合规部门进行审核,通过后,安排过港时间面签
  • 通过后,客户快递签名文件至银行
  • 4-6 周左右收到银行账户,开户激活
香港招商永隆银行企业银行网上银行登陆界面

3. 香港招商永隆银行户所需资料

跟大多数香港银行开户标准相同,需要准备以下 4 类材料:

  1. KYC 文件,线上提交,由旺旺来富提供,客户负责填写提交即可
  2. 公司注册的全套资料:
    • 香港公司,绿本的香港公司章程(A&A)、香港公司注册证书(CI)、商业登记证(BR),周年申报表 NRA1,若涉及到股份、股东变更 ND2A 等需要提供对应的文件
    • 新加坡公司,公司注册页 Bizfile、公司章程 M&A
    • BVI 等岛国注册的公司,全套注册资料,公司注册证书、良好信誉证书(Certificates of Good Standing)、Certificate of Incumbency 以及 Apostilled Certification
  3. 股东、董事的个人身份证件、3 个月内的流水证明、地址证明、港澳通行证过关小票
  4. 公司运营资料流水,包括上下游合同。对于像在 BVI、开曼、塞浦路斯、塞舌尔、马绍尔、这类信息不透明的岛国注册的公司,关联公司通常是必须的

对于招商永隆银行,通常需要提供关联公司的信息,包括内地公司 3 个月内的账户流水,业务合同等。没有关联大陆公司怎么办?提供董事、股东的个人简历以及最近 6 个月的银行流水。

整体来说,国人比较喜欢的 BVI、塞舌尔、马绍尔等岛国注册公司,其开户成本会比在传统离岸属地注册的公司高不少,尤其是查册以及律师公证这块,至少需要提供 Certificate of Incumbency。

如果不是做投资相关的业务,不要注册类似 BVI 这类岛国公司,股东信息保密、不需要做账审计就是个噱头。

每年,香港汇丰银行关闭的公司账户,优先清理的就是非香港、新加坡注册的公司,BVI、塞舌尔这类是重灾区。公司的银行账户被关闭,再重新开户,不管是时间还是经济,都是一笔很大的花销。

以上资料该如何扫描上传才能符合银行的监管要求,请看开设香港招商永隆银行公司账户,证件照及公司注册证书等文件的提交范本

4. 香港招商永隆银行开户的常见问题 FAQ

4.1. 香港招商永隆银行每日转账额度是多少 ?

每日等值 500 万港币,若通过购买理财的方案来开设账户,每日最高额度可升级至 5 亿。

4.2. 如果是香港注册的公司,对秘书公司有要求吗?

香港秘书公司需要持牌,同时,需要指明公司的业务性质,而对公司的注册地址没有要求。

4.3. 香港招商永隆银行开户时间有多长?

4-6 周左右。想更快下户?购买理财吧,50,000 港币连续 5 年,2 周左右就可以下户,而且转账额度可以升级到 5 亿。

5. 开设香港招商永隆银行公司账户的服务费是?

公众号回复「香港招商永隆银行公司赴港开户」获取开户服务费。

上面的服务费用是如何计算出来的?旺旺来富是如何为香港招商永隆公司开户服务自动定价的

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Ava 姐

Ava 姐,旺旺来富合伙人,曾在美团任职高级产品经理多年,5 年多的离岸业务以及全球资产配置的经验。

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