December 7, 2021
Chong Hing Bank Feature

公司 | 香港创兴银行开户指南及利弊分析

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新加坡注册的公司可以在香港创兴银行开户吗?BVI 公司在香港创兴银行开户的话需要准备哪些资料,时间周期会不会比较久?

如果你无法回答上面的问题,建议先阅读:

如果你对海外公司的业务还不是很了解,建议先阅读:

1. 香港创兴银行背景及利弊分析

香港创兴银行是从钱庄起家,1955 年上岸开始做银行业务。跟香港东亚银行、香港大新银行以及香港华侨永亨银行一样,都是属于本地经营的银行。

说段小故事,上个世纪 60 年代,香港出现了挤兑事件,创兴银行也跟着遭殃,后来经过汇丰以及渣打的支持,创兴银行业务得到了缓解,然而,媒体英文翻译的时候将 under control 翻译成了被上面的两家银行拿下了(控股),创始人廖寶珊因此突发脑溢猝死。

而当时的香港恒生银行,也就是在那个时候被汇丰银行全资收购的同父异母,香港汇丰银行、香港恒生银行的兴衰史

2013 年的时候被越秀集团收购了 75% 股份,前者是广州的大型国有企业,从此,香港创兴银行傍上了大款爸爸,国资控股,跨境经营。

收购后的 5 年内,业绩可以用喜人来形容,总资产增长了 2.4 倍,营收增长了 2.6 倍,而净利润增长了 3.2 倍。

去年被《银行家 The Banker》的「全球银行 1000 强榜单」中,排名前 400 强。

香港本地有 40+ 分行,另外在澳门、美国以及内地分别设有分行,在香港本土属于中等规模的银行。

香港创兴银行的业务主要针对企业客户,尤其是有人民币跨境需求的客户,所以这也我们推荐他的原因之一。

2. 香港创兴银行开户流程

流程跟大多数海外银行开户类似:

  • 客户确定产品后,线上提交 KYC 以及身份文件、公司注册文件
  • 初审确定符合开户资质后,跟旺旺来富签署电子合作协议
  • 客户付款,目前支持信用卡、支付宝、微信、银行转账、比特币等支付方式
  • 收到款项后,旺旺来富会安排香港创兴银行合规部门进行审核,通过后,安排过港时间面签
  • 通过后,客户快递签名文件至银行
  • 4 – 6 周左右收到银行账户,开户激活

3. 香港创兴银行户所需资料

跟大多数香港银行开户标准相同,如果是香港的公司,关联公司则非必须,需要准备以下 4 类材料:

  1. KYC 文件,线上提交,由旺旺来富提供,客户负责填写提交即可
  2. 公司注册的全套资料:
    • 香港公司,绿本的香港公司章程(A&A)、香港公司注册证书(CI)、商业登记证(BR),周年申报表 NRA1,若涉及到股份、股东变更 ND2A 等需要提供对应的文件
    • 新加坡公司,公司注册页 Bizfile、公司章程 M&A
    • BVI 等岛国注册的公司,全套注册资料,公司注册证书、良好信誉证书(Certificates of Good Standing)、Certificate of Incumbency 以及 Apostilled Certification
  3. 股东、董事的个人身份证件、3 个月内的流水证明、地址证明、港澳通行证过关小票
  4. 公司运营资料流水,包括上下游合同。对于像在 BVI、开曼、塞浦路斯、塞舌尔、马绍尔、这类信息不透明的岛国注册的公司,关联公司通常是必须的

整体来说,岛国注册公司的开户成本会比在传统离岸属地注册的公司高不少,尤其是查册以及律师公证这块,至少需要提供 Certificate of Incumbency。

如果不是做投资相关的业务,不要注册类似 BVI 这类岛国公司,股东信息保密、不需要做账审计就是个噱头。

每年,香港汇丰银行关闭的公司账户,优先清理的就是非香港、新加坡注册的公司,BVI、塞舌尔这类是重灾区。公司的银行账户被关闭,再重新开户,不管是时间还是经济,都是一笔很大的花销。

香港创兴银行网银
创兴银行的网上银行系统

以上资料该如何扫描上传才能符合银行的监管要求,请看开设香港创兴银行公司账户,证件照及公司注册证书等文件的提交范本

4. 香港创兴银行开户的常见问题 FAQ

4.1. 香港创兴银行每日转账额度是多少 ?

每日等值 100 万港币。

4.2. 如果是香港注册的公司,对秘书公司有要求吗?

秘书公司无需持牌,同时,对公司的注册地址没有要求。

4.3. 香港创兴银行开户时间有多长?

4-6 周左右。想更快下户?可以考虑香港交通银行,当天就可以下户。当然新加坡的银行也很优秀,平均 3 周下户。

4.4. 除了香港创兴银行,还有哪些海外银行可以开设境外公司账户?

如果你是在香港、新加坡这类主流离岸属地注册的公司,那么整体来说会比较受欢迎,远程开户的流程也会十分的便捷,海外银行开户很简单!3 步选择适合自己的海外银行账户

新加坡在内的 3 大本土银行 + 2 大外资行:

而对于香港本土的银行,我们上文介绍的 20 家零售银行,也同时对应了相应的企业银行账户,部分银行可以选择不过港的远程开户方式:

除此之外,包括美国瑞士等在内的众多银行也都能很好的覆盖这些属地的需求:

香港银行开户 & 新加坡银行开户攻略,附各大银行对比及报价已经详细的介绍了主流银行的开户攻略,请自行阅读。

以下银行请尽量避免,神州数字国际银行以及澳洲数字银行,其实是同一个运营方,背景十分模糊,不受正统离岸金管局监管。NRA 开户则是要求十分高,开户的难度以及周期远远大于开设一个海外银行的公司账户,并且是一个半外汇管制的账户,根本算不上一个正统的离岸账户:

5. 开设香港创兴银行公司账户的服务费是?

公众号回复「香港创兴银行公司账户开户」获取开户服务费。

上面的服务费用是如何计算出来的?旺旺来富是如何为香港创兴银行香港公司开户自动定价的

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旺总

「旺旺来富」创始人。写过代码,做过产品,懂点离岸税务,懂点离岸法律。

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