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香港花旗银行跟新加坡花旗银行是什么关系?开曼公司可以在香港花旗银行开户吗?如果你无法回答这些的问题,建议先阅读:
如果你对海外公司的业务还不是很了解,建议先阅读:
1. 香港花旗银行背景及利弊分析
早在个人篇的新加坡花旗以及香港花旗这 2 篇文章中,我们就详细的分析了花旗集团的背景以及对应的优劣分析,在此就不再展开,需要了解的请点击下面的两个连接:
所以,在香港花旗银行开户,跟在新加坡花旗银行开户,有什么区别吗?即,同一家银行集团,是在香港开户还是在新加坡开户,二者的区别请参考新加坡渣打银行开户 vs 香港渣打银行开户,虽然对比的是渣打银行,但是对花旗集团下面的两家不同国家运营的银行开户同样有参考价值,尤其是公司开户,差别会更大,具体来说,香港的开户要求会比新加坡的严格很多。
2. 香港花旗银行开户流程
流程跟大多数海外银行开户类似:
- 客户确定产品后,线上提交 KYC 以及身份文件、公司注册文件
- 初审确定符合开户资质后,跟旺旺来富签署电子合作协议
- 客户付款,目前支持信用卡、支付宝、微信、银行转账、比特币等支付方式
- 收到款项后,旺旺来富会安排香港花旗银行合规部门进行审核,通过后,安排过港时间面签
- 通过后,客户快递签名文件至银行
- 4-6 周左右收到银行账户,开户激活
3. 香港花旗银行开户所需资料
跟大多数香港银行开户标准相同,需要准备以下 4 类材料:
- KYC 文件,线上提交,由旺旺来富提供,客户负责填写提交即可
- 公司注册的全套资料:
- 香港公司,绿本的香港公司章程(A&A)、香港公司注册证书(CI)、商业登记证(BR),周年申报表 NRA1,若涉及到股份、股东变更 ND2A 等需要提供对应的文件
- 新加坡公司,公司注册页 Bizfile、公司章程 M&A
- BVI 等岛国注册的公司,全套注册资料,公司注册证书、良好信誉证书(Certificates of Good Standing)、Certificate of Incumbency 以及 Apostilled Certification
- 股东、董事的个人身份证件、3 个月内的流水证明、地址证明、港澳通行证过关小票
- 公司运营资料流水,包括上下游合同。对于像在 BVI、开曼、塞浦路斯、塞舌尔、马绍尔、这类信息不透明的岛国注册的公司,关联公司通常是必须的
对于花旗银行,需要提供关联公司的信息,包括内地公司公司资料、6 个月内的账户流水,业务合同等。没有公司?提供股东、董事之前的在职证明、劳动合同以及社保等证明。
整体来说,国人比较喜欢的 BVI、塞舌尔、马绍尔等岛国注册公司,其开户成本会比在传统离岸属地注册的公司高不少,尤其是查册以及律师公证这块,至少需要提供 Certificate of Incumbency。
如果不是做投资相关的业务,不要注册类似 BVI 这类岛国公司,股东信息保密、不需要做账审计就是个噱头。
每年,香港汇丰银行关闭的公司账户,优先清理的就是非香港、新加坡注册的公司,BVI、塞舌尔这类是重灾区。公司的银行账户被关闭,再重新开户,不管是时间还是经济,都是一笔很大的花销。
以上资料该如何扫描上传才能符合银行的监管要求,请看开设香港花旗银行公司账户,证件照及公司注册证书等文件的提交范本。
4. 香港花旗银行开户的常见问题 FAQ
4.1. 香港花旗银行每日转账额度是多少 ?
超级无限额,无限额的银行在香港不多,但是新加坡的任何一家银行默认都是每日转账无限额度。
4.2. 如果是香港注册的公司,对秘书公司有要求吗?
香港秘书公司需要持牌。同时,公司的注册地址跟香港秘书公司的地址需要相同,也就是需要符合 AAA 的要求。
4.3. 香港花旗银行开户时间有多长?
4-6 周左右。想更快或者更容易下户?可以考虑购买他们家的理财,通常是 40,000 港币每年,连续 5 年。
4.4. 除了香港花旗银行,还有哪些海外银行可以开设境外公司账户?
香港花旗银行在个人篇里面已经分析过,属于傲娇型,跟香港其他银行相比,最大的优势是无限额。然而,一旦放到全球范围内,优势立马就消失了,可能大部分用户不知道的是,新加坡的任何一家银行公司账户默认都是无限额的账户?。
如果你是在香港、新加坡这类主流离岸属地注册的公司,那么整体来说会比较受欢迎,远程开户的流程也会十分的便捷,海外银行开户很简单!3 步选择适合自己的海外银行账户。
新加坡在内的 3 大本土银行 + 2 大外资行,全部远程开户:
而对于香港本土的银行,我们上文介绍的 20 家零售银行,也同时对应了相应的企业银行账户,部分银行可以选择不过港的远程开户方式:
- 公司|香港东亚银行远程开户指南
- 公司|香港大新银行远程开户指南
- 公司|中银香港远程开户指南
- 公司|香港渣打银行远程开户指南
- 公司 | 香港中信银行(国际)开户指南
- 公司 | 香港创兴银行开户指南
- 公司 | 香港华侨永亨银行开户指南
除此之外,包括美国瑞士等在内的众多银行也都能很好的覆盖这些属地的需求:
香港银行开户 & 新加坡银行开户攻略,附各大银行对比及报价已经详细的介绍了主流银行的开户攻略,请自行阅读。
以下银行请尽量避免,神州数字国际银行以及澳洲数字银行,其实是同一个运营方,背景十分模糊,不受正统离岸金管局监管。NRA 开户则是要求十分高,开户的难度以及周期远远大于开设一个海外银行的公司账户,并且是一个半外汇管制的账户,根本算不上一个正统的离岸账户:
- 神州数字国际银行 CBiBank,员工在北京金辉国际办公,号称美国注册然而连 FDIC 存款保障都没有
- 澳洲数字银行 Bankdo,专割新中产韭菜的瓦努阿图银行
- 你见过有外汇管制的离岸账户吗,NRA 账户可以满足你
5. 开设香港花旗银行公司账户的服务费是?
公众号回复「香港花旗银行公司赴港开户」获取开户服务费。
上面的服务费用是如何计算出来的?旺旺来富是如何为香港花旗银行公司开户服务自动定价的。
6. 关于旺旺来富
旺旺来富创立于 2017 年,持有香港信托或公司服务提供者牌照,专注于互联网离岸业务,以互联网技术为基础,通过透明的服务、高效的流程与效率、低成本的运营策略,结合传统金融行业的严谨与稳重,为(超)高净值人群,提供离岸产品及服务。
我们专精于全球离岸银行账户的开设及后续维护,并在以下国家地区的银行开户中保有极高下户的证明记录:新加坡、香港、美国、瑞士、列支敦士登、格鲁吉亚、毛里求斯、迪拜、开曼、BVI、圣基茨、圣卢西亚。
我们对于以上的个人(贵宾)、商业及私人银行账户拥有超过 4 位数字的一手经验及获批数据,积累了数年的庞大成功案例。我们跟以上国家地区的银行及金管局保持了及时、畅通、高效的战略合作,熟稔不同银行的流程及合规,通过大量案例的不断复盘,策略的不断优化,实现高效的落地体验及客户的赞许。
更多关于旺旺来富的介绍,可以参考《开篇》。
7. 更多信息
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