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旺旺来富从成立至今，只为客户精准匹配最顶尖的一线离岸银行。
任何情况下，我们都不会将一些资质有问题，或者有严重缺陷的野鸡银行推荐给客户：
- 转入特别快，那是必须的。想转出？不等个 1、2 个月，你不知道什么叫效率
- 动不动 500+、1000+ 美金的各种明目的收费，直接从你账上扣，年费，管理费，行政费……
- 随时关你账户，事先不通知的那种，小概率可以把账面资金取出来，大概率，说你违规，资金没收
- 最重要的是，你的资金放在里面，突然就没了，那种一觉醒来，发现，银行网站都下线了的那种
不要笑，也不要觉得不可能发生在我身上，我们遇到过的这类野鸡银行超过个位数。
文末会附上野鸡银行的清单。
1. 被野鸡银行投诉了
从 19 年年中起，也就是个别野鸡银行成立的时间，我们每天都要处理几例来自野鸡银行，倾诉被坑了的客户的求助。
所以，年初我们索性揭露了几个野鸡银行（以坑企业客户为主）。
结果…
前段时间，接到了对方的「诽谤」的投诉。
惹不起，主动删除涉及对方名称的文章。
很不幸的是，由于香港恒生银行、香港汇丰银行接二连三的关户，导致很多企业主慌了阵脚，病急乱投医，没仔细调研就被忽悠开设了这类资质有很严重问题的野鸡银行。
授人以鱼不如授人以渔，下面教大家如何识别野鸡银行，只需要简单的几步，十拿九稳。
2. 银行名字听上去极其诡异
以大家熟悉的香港、新加坡为例，你有遇到一家正规的银行，名字里面会包含「国际」等字眼的吗？生怕别人不知道自己是家离岸银行？
通常包含「国际」、「数字」等字眼的，请提高警惕。
3. 号称自己是美国的银行
美国所有的正规银行都可以在 FDIC，也就是美国联邦存款保险的官网上找到，但是，这些野鸡银行是无论如何都找不到的。
FDIC 是什么？简单理解，银行万一倒闭了可以给你兜底的 250,000 美金保险。
为什么 FDIC 上查不到了？
原来他们大多数注册在了美国波多黎各，持有的是波多黎各（Puerto Rico）金融牌照 OCIF。
为什么野鸡银行都喜欢波多黎各的牌照？因为这个国家的金融牌照跟美国原生的比，相对比较好拿一些。
牌照好拿本身并没有错，你要是好好运营，一样可以做的很好，比如我们这里列举的波多黎各本岛上面的一些银行列表，但偏偏旺旺来富观察到一些银行，不好好运营银行，整天做一些花里胡哨的操作，背后的用意，各位自己去掂量掂量。
类似的，还有在瓦努阿图（Vanuatu）注册的银行，嗯，就是那个币圈大佬人手一本护照的瓦努阿图。
截止到本文更新时（2024 年），旺旺来富对接的美国本土一线银行有：
- 美国银行（BOA）
- 大通银行（Chase）
- 富国银行（Wells Fargo）
- 花旗银行（CITI）
- 华美银行（Eastwest）
- 第一资本（Capital One）
- 国泰银行（Cathay Bank）
- 美国水星银行
- 美国 Relay 银行
- 保富银行（Preferred Bank）
- 皇家商业银行（Royal Business Bank）
不在这个列表里面的，宣称自己是美国某个国际银行的李鬼，小心了。
4. 只做内地客户的生意
想来想去，跟招商银行香港这类还不同，前者是很正规的银行，只是体量十分的小，然后市场很单一，只做内地客户的业务。
野鸡银行从成立之初的目标就是割内地客户的韭菜。
4.1. 只接中国人
对，你没看错，公司的股东、董事，必须是中国人，内地护照 + 内地身份证，出了问题逮着你没商量。
外国人？不行！
正规的离岸银行，不管你是哪个国家地区（非制裁），只要业务合规，全盘照接。
注册个 BVI 然后通过这些野鸡银行搞事情，你是真的脑子有坑吗？
4.2. 网站通常只有中、英双语
通常，你一打开这家银行的网站，给你的感觉就是一种说不清的，诡异的风格。
同时，网站只有中文、英文等为数不多的语言。
最重要的是，网站的新闻更新，通告，发的只有中文。
4.3. 有微信公众号，但却没有 Facebook、twitter 等官网帐号
这么明显了，还要我怎么说，并且大多更新的蛮频繁的。
割韭菜，也得勤快点割啊。
4.4. 只有中文客服，还可以加微信的那种
嗯，一拨打官方热线，卧槽，直接进入中文会话，连英文提示都没有。
再怎么着，也应该是，「 For English, Press 1，如需中文帮助，请拨 2」 这种的啊…
关键，还可以打完电话，让他们工作人员加你微信，爽翻了，免费搞了个 VIP 客服。
4.5. 工作时间东八区 GMT+8
嗯，你没看错，朝九晚五，超过了这个时间，电话就打不通了，因为人家就在内地，都是人，都得休息的。
5. 开户门槛非常低
5.1. 时间非常短
对于企业客户，一家正规的离岸银行公司账户的开设，少说需要 2-3 周（美国的除外）。
这类野鸡银行通常只要 1 周，甚至 3 天就可以开设下来。
5.2. 所需业务凭证资料非常少
号称只要提供证件资料，什么业务凭证都不需要。
号称 BVI、塞舌尔毫无压力，连巴拿马、马绍尔这类当前或者曾经的欧盟黑名单都可以照开不误。
6. 野鸡银行背后的公司大多数在内地运营
官网一般都不会写这些银行的实际办公地点，不过多谢 Google 以及 Linkedin，简单搜一下，就知道这些野鸡银行的实际办公地点了。
7. 通常跟区块链有说不清的关系
早些年，区块链火了，想趁机捞一把，就越玩越野了。
跟区块链、虚拟货币相关，真正落地的项目，目前没看到几个。
而野鸡银行通常是这些公司背后的一个板块，其他的板块包括上面提到的区块链、交易所等。
大概率，这些区块链、交易所已经死翘翘。
8. 号称自己是某某知名风投（VC）投资的
稍微了解行情的都知道，VC 通常会把自己得意的被投资公司公开在官网上。
上这些 VC 官网查证，发现无论如何都查不到被投资的新闻或者讯息。
同时喜欢找人背书站台，跟当年薛老汉、李老师有的一拼。
9. 有关联野鸡银行的存在
这是什么意思？
野鸡银行 A 存在的同时，通常会存在另外一家野鸡银行 B，而实际上，A 跟 B 是由同一家公司运营。
由于这类野鸡银行的技术实在不敢恭维，所以很容易就会发现他们的马脚：
- 比如两个网站的元素长得惊人的一致，会点前端，Option + Command + i，应该一下子就能发现问题所在了
- 两个网站使用同一个主帐号去做网站访客的性能分析，比如大家熟知的 Google Analytics，比如 A 银行的帐号是 UA-123456789-1，那么 B 银行的通常是 UA-123456789-2
10. 野鸡银行列表
放几个海外的野鸡银行的截图，这家叫 sbfprivee 的银行或者叫 sbfp bank 的银行，专坑俄罗斯人
这家叫 loyalbank 的，早在 2018 年就破产请算了，到现在还在进行中了，负责人都换了几任了，钱嘛，什么时候能拿回来就不知道了。
说好的，内地野鸡银行列表了？？？
惹不起惹不起，弄不好真的是某个大佬割韭菜专用的了。
都教你怎么判断了，简单总结下：
- 银行名字听上去极其诡异，通常会包含「国际」等字样
- 号称自己是美国的银行，并且特别在意这一点，生怕别人不知道
- 只做内地客户的生意，只接受中国客户，网站通常只有中、英双语，有微信公众号却没有 Twitter 等官方账户，有且仅有中文客服
- 开户门槛特别低，公司账户只要提供证件，顶多做几份合同，BVI、巴拿马、马绍尔这类当前或者曾经的欧盟黑名单都可以开
- 公司实际在内地运营，通常还涉及虚拟币、交易所等
- 喜欢找 VC 站台，但是在 VC 官网却找不到任何被投资的信息
11. 扩展阅读
12. 关于旺旺来富
旺旺来富创立于 2017 年，持有香港信托或公司服务提供者牌照，专注于互联网离岸业务，以互联网技术为基础，通过透明的服务、高效的流程与效率、低成本的运营策略，结合传统金融行业的严谨与稳重，为（超）高净值人群，提供离岸产品及服务。
我们专精于全球离岸银行账户的开设及后续维护，并在以下国家地区的银行开户中保有极高下户的证明记录：新加坡、香港、美国、瑞士、列支敦士登、格鲁吉亚、毛里求斯、迪拜、开曼、BVI、圣基茨、圣卢西亚。
我们对于以上的个人（贵宾）、商业及私人银行账户拥有超过 4 位数字的一手经验及获批数据，积累了数年的庞大成功案例。我们跟以上国家地区的银行及金管局保持了及时、畅通、高效的战略合作，熟稔不同银行的流程及合规，通过大量案例的不断复盘，策略的不断优化，实现高效的落地体验及客户的赞许。
更多关于旺旺来富的介绍，可以参考开篇。
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