April 15, 2024

2024 年|远程尼维斯公司设立指南及 3 大常见问题

本文系旺旺来富原创作品,未经授权,不得转载,侵权必究

上篇,我们全方位的介绍了,为什么通过一家尼维斯的公司,可以快速的实现资产保护的目标

本文,我们会介绍远程尼维斯公司设立以及后续维护的步骤。

为什么不叫圣基茨公司,而叫尼维斯公司了?

上文我们已经详细解释过,不清楚的点击上方的链接。

1. 尼维斯公司特性

1.1. 资产保护

尼维斯公司,尤其是 LLC 类型的公司,最核心的一个优势资产保护,以及对公司成员的保护。

这使得你的资产免受公司诉讼、机构和债权人的穿透以及侵害。

关于尼维斯公司在资产保护方面的理论以及实践,请参考我们上一篇文章:

1.2. 结构灵活

尼维斯的法律体系是基于英国普通法,融合了美国特拉华以及库克群岛的众多特性而来。

分为 IBC 以及 LLC 这 2 种公司类型。

IBC 需要至少一个股东和一个董事,股东可以是自然人,也可以是公司实体。

对于 LLC 来说,其公司结构会相对更为灵活。

在尼维斯的 LLC 也就是有限责任公司中,没有 IBC 公司的股东、董事结构,取而代之的叫经理 Manager 和成员 Member。

公司的成员数量没有限制,可以有一个或多个成员来开展业务,并且该成员也可以是 LLC 公司中的唯一经理。

成员和经理可以自然人,也可以是法律实体,对于对应的国籍以及法律实体的属地,没有强制的要求。

1.3. 维护成本低

无需向政府或者税务部门提供公司财务报表以及审计,只需要将公司的会计记录递交给注册代理人,因此可以节省很大的一笔日常费用开始。

后续每年要做的就是基础的公司年度续费。

详细的参考下方的尼维斯公司维护一节。

1.4. 不记名股票

尼维斯的 IBC 公司可以拥有日常意义上的注册股  registered shares 和无记名股 bearer shares,前提是在监管机构的批准下,才允许拥有无记名股。

跟不记名股票相反的就是注册股票,也就是大家日常在 BVI 公司的 ROM 文件里面看到的。

不记名股票并不在股东名册上指定所有者的名字,股东名册是什么了?比如 BVI 的就是 ROM 文件,新加坡的就是 bizFile,香港的就是 NNC1/NAR1 文件。

因此其所有权是由持有该股票的人来决定的。

这与注册股票不同,后者在公司的股东名册上指定了所有者的名字,并且股票的所有权只能通过正式的转让程序进行更改。

不记名股票的所有权转移通常通过物理交付股票证书来完成。也就是说,如果你把你的不记名股票证书给了别人,那么那个人就成了股票的新所有者。

这种转移方式使得不记名股票在一些情况下可以用来进行匿名交易。

需要注意的是,不记名股票在很多国家和地区已经被禁止或限制。

此外,即使在允许不记名股票的地方,通常也会有一些法规要求公司对持有其不记名股票的人进行一定程度的记录和报告,具体的规定取决于相应的司法管辖区。

总体来说,大部分的离岸司法管辖区对不记名股票的监管越来越严格,尼维斯也是需要单独的经过尽管机构的批准才允许发型,类似的还有巴拿马。

2. 尼维斯公司设立流程

以下步骤全称远程完成。

  1. 客户在确定服务产品后,线上提交 KYC 等合规文件
  2. 旺旺来富会进行内部的尽调,初审通过之后,跟旺旺来富线上签署电子协议,明确双方的责任,比如作为服务方,确保客户的信息安全,在约定的时间交付服务等约束条款
  3. 客户付款,目前支持美金电汇、Visa/Mastercard、支付宝、数字货币等付款等方式
  4. 一旦收到款项,我们会立即开设公司的设立流程,大概 1-2 周即可交付全套的文件
  5. 旺旺来富很早就不再交付绿盒等实体文件,默认仅交付全套的法律文件

公司设立完成之后,我们会将公司注册证书,章程、ROM 等电子文件交付给客户。

下图是尼维斯公司注册证书样本。

尼维斯公司 CI 文件

下图为尼维斯公司的章程。

3. 尼维斯公司设立文件清单

跟绝大多数的离岸公司类似,需要提供如下的文件:

3.1. 身份证明

通常是护照,个别情况下,会接受驾照等其他的证件作为身份证明。

个别的机构喜欢制造焦虑,有段时间散布投资入籍所有的文件公证暂停,同时禁止换发护照

实际情况是,有合理的诉求,完全可以正常更换。

3.2. 地址证明

通常是银行月结单或者水电煤气等账单,具体关于地址证明的要求,请参考如下的指南:

开设海外公司,如何最快速的获取地址证明文件?

3.3. 公司 KYC

需要申请人递交公司的基本信息,比如公司名,股本数,公司的业务等,更详细的解释清参考如下指南:

设立海外公司,如何最快速完成 KYC 工作?

在正式递交之前,旺旺来富会先帮助客户去尼维斯的官方网站核名,确保公司名可用。

3.4. Reference Letter

也就是律师推荐信,大部分时候,不需要客户出具。

但是若最终的尽调无法确认申请人的背景,则需要额外补充一份此文件。

设立海外公司,如何快速的获取到一份 reference letter?

3.5. 股东为公司实体

部分情况下,若这家尼维斯公司的股东为法律实体,则需要按照 10% 的原则进行穿透,直至识别至最终受益人,也就是 UBO。

在此情况下,需要对 UBO 进行一次额外的 KYC。

看上去很复杂?其实完全不用担心,在旺旺来富工作人员的指导下,以上文件应该在半小时左右就可以全部准备完毕。

4. 尼维斯公司开户

目前主流的金融中心都可以为尼维斯公司开设对应的公司运营账户

同时,若资产量达到 300 万美金,可以在新加坡、瑞士、列支敦士登等私人银行直接开设私人银行账户

4.1. 尼维斯公司开设商业账户

通常情况下,根据我们历史的实践来看,大部分的客户会在如下的银行,全程远程开设公司账户:

不少可以会选择在尼维斯当地开设对应的公司运营账户,包括 Bank of Nevis International Limited、The Bank of Nevis (BON)、Hamilton Reserve Bank,以上 3 家都可以在大概 4-6 周左右的时间完成。

除了在你维斯当地开设,也可以考虑在伯利兹的 Caye,美国波多黎各,或者圣卢西亚开设,具体的请参考

众所周知,目前大部分的银行,都是需要提供关联公司,解释资产来源才可以开设对应的账户,若客户前期不想折腾,以下几家银行也是不少人的优先考虑:

  • 毛里求斯 Bank One,毛里求斯商业银行的 top3,详情参考远程毛里求斯 Bank One 开户指南
  • 台湾台新银行,台湾本土最大的商业银行之一,唯一的门槛是需要至少日均 30 万美金
  • 亚洲银行 BOA,BVI 为数不多获批银行牌照的公司,对岛国非常友好
  • 新加坡 Aspire、Airwallex 等数字银行

以上均不需要提供复杂冗杂的业务证明等文件,非常适合刚刚设立完的公司去开设。

若客户愿意披露关联公司的话,可选的余地会大很多,典型的包括新加坡华侨银行大华银行

香港的汇丰、东亚也可以考虑,但是需要收取 2000 美金的查册费,并且需要去现场免签,不是很方便。

4.2. 尼维斯公司开设私人银行账户

上面介绍的是商业银行,用作公司运营之用,若涉及到财富管理,首先你需要有一家私人银行。

私行不管从哪个方面来说都吊打商业银行,唯一的问题是资金门槛比较高,需要保持至少 300 万美金的日均,对于个别的私行,通过旺旺来富的推荐,门槛可以稍微降一些 200 万美金就可以 onboarding。

具体有哪些可以开设的私行,可以参考我们的系列介绍:

为什么没有香港的私人银行?这个问题在 2024 年应该很明显了。

5. 尼维斯公司维护

圣基茨后续的维护其实很简单,就 2 件事情,一个是到期了年审,一个是做账报税。

下面会分别介绍。

5.1. 尼维斯公司年审

尼维斯公司的年审跟大部分国家类似,公司注册完之日起的 1 年后完成申报。

下图是我们为某客户递交的年审截图,其中确认了公司的基本信息,包括公司类型,持股的数量,以及公司、股东的地址等。

对于尼维斯公司的年审,最晚不可以超过周年的 6 个月,超过跟报税类似,按天产生罚金。

5.2. 尼维斯公司报税

做账报税的前提是确认财年。

默认情况下,我们会按照自然年的方式为客户确认财年,也就是说,每年的财年结束日均为当年的最后一天,12 月 31 日。

在财年结束之后的 3 个月内,我们需要向尼维斯的税务局,也就是 Inland Revenue Department,简称 IRD 申报公司所得税。

看到这里可能会有人产生疑问:尼维斯不是没有公司所得税吗?

准确的回答是,尼维斯确实不征收公司所得税,也就是说不管公司的净利是多少,公司所得税永远为 0,但是尼维斯要求主动的去报税,也就是填写如下图所示的 CIT-101 表格。

仅仅是报税,而不是纳税。

这是两个完全不同的概念。

尼维斯公司报税的截止日期正如上面提到的,财年结束之后 3 个月内完成,若没有完成,会有1罚金产生,并且是按天累计。

若在财年结束之后的 4 个月内依然没有如实申报的话,就会跟香港类似,收到法院的传票,后续再处理就麻烦了,因此不管任何时候,也不管是用的哪里的离岸公司,按时的满足其对应的合规要求非常重要。

6. 尼维斯公司常见问题

6.1. 尼维斯公司设立需要多久?

在所有文件齐全,尽调通过的情况下,1-2 周即可设立完成。

文件齐全的定义是,上述尼维斯公司设立的文件清单里面文件都是以清晰的扫描件提供给我们。

尽调是指通过尼维斯注册处的尽职调查,这个时间快的话 1-2 个工作日,慢的话大概会在 2 周左右,如果你的名字比较普通,重名很多,那相对时间就会慢一些。

6.2. 尼维斯公司需要申报经济实质吗?

不需要,截止到 2024 年,尼维斯没有要求需要填写申报经济实质。

目前经济实质在 BVI、开曼等国家开展,详细请参考 BVI 经济实质申报 11 个常见问题。

即使后续官方法规要求新增经济实质的申报,每年按时申报即可。

6.3. 尼维斯公司开户需要多久?

若开设公司账户,平均时间在 4-6 周左右。

每家银行的时间差距实际上还蛮大的,比如开设台新,或者 Bank One 时间就会相对较快,文件齐全后大概 3 周左右就可以下户,但是如果是开设香港的银行,时间通常都会在 8-10 周左右,并且需要去现场见证。

若开设私人银行,平均时间在 2-3 个也左右,具体的介绍及分析请参考上面私行开设的链接。

7. 扩展阅读

【01】远程 BVI 公司注册指南

【02】远程开曼公司注册指南

【03】远程新加坡公司注册指南

8. 关于旺旺来富

旺旺来富创立于 2017 年,持有香港信托或公司服务提供者牌照,专注于互联网离岸业务,以互联网技术为基础,通过透明的服务、高效的流程与效率、低成本的运营策略,结合传统金融行业的严谨与稳重,为(超)高净值人群,提供离岸产品及服务。

我们提供超过 89 个司法管辖区的架构,设立及后续维护。专精于包括新加坡、香港、美国、BVI、开曼、毛里求斯、塞浦路斯、塞舌尔、格鲁吉亚、迪拜、法国及红筹/VIE/37 号文/ODI 等在内的全流程管理。

我们对于上述司法管辖区设立及维护拥有超过 4 位数字的行业实践经验,积累了数年的庞大成功案例。同时跟当地注册处、金管局等保持了及时、畅通、高效的沟通,熟稔不同司法管辖区的合规要求及流程,通过大量案例的不断复盘,策略的不断优化,实现高效的落地体验及客户的赞许。

更多关于旺旺来富的介绍,可以参考开篇

9. 更多信息

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